Perbandingan KTA

20 juta s/d 300 juta

12, 24 & 36 Bulan

Flat 1.49 % – 0.88 %

Details

Biaya-biaya :

  • Biaya Tahunan (1,75 % tahun pertama, Rp. 65.000 tahun berikutnya)
  • Biaya Administrasi : Rp. 399.000
  • Biaya Keterlambatan : Minimum Rp. 250.000 atau 6 % dari angsuran bulanan per keterlambatan
  • Biaya pelunasan dipercepat : 8 % dari sisa pinjaman dan biaya lain.
  • Biaya premi Asuransi (optional) 1 % dari jumlah pinjaman yang disetujui

Persyaratan :

  • Memiliki e-KTP
  • Warga Negara Indonesia (WNI) usia minimal 21 tahun dan maksimal 60 tahun pada saat pelunasan
  • Domisili/bekerja di Jabodetabek, Bandung atau Surabaya
  • Minimal punya penghasilan kotor Rp3.000.000 per bulan
  • Berprofesi sebagai karyawan (minimal 1 tahun), profesional (minimal 2 tahun) atau wiraswasta (minimal 2 tahun)

s/d 300 juta

12, 24 & 36 Bulan

Flat 1.69 %

Details

Biaya-biaya :

  • Biaya Provisi : 2 % atau minimum Rp 150.000 (mana yang lebih besar)
  • Biaya Keterlambatan : 5 % dari cicilan atau minimum Rp. 150.000
  • Biaya Pelunasan dipercepat Penalti 7 % dari sisa pokok terhutang + bunga berjalan
  • Biaya premi Asuransi (optional) 0,5 % (untuk tenor 12-36 bulan)

Persyaratan :

  • WNI berdomisili di Indonesia
  • Usia 21 – 60 tahun
  • Penghasilan minimum adalah Rp. 3 juta/bulan, khusus karyawan Astra penghasilan minimum adalah Rp. 2juta/bulan
  • a. Nasabah Valued adalah: Nasabah produk simpanan PermataBank dengan masa keanggotaan ≥ 3 bulan dengan saldo rata-rata dalam 3 bulan terakhir ≥ Rp 10 Juta atau Nasabah kartu kredit PermataBank dengan masa keanggotaan ≥ 9 bulan
  • b. Nasabah Affluent adalah: Nasabah produk simpanan PermataBank dengan saldo ≥ Rp 100 Juta dalam 3 bulan terakhir, serta mendapatkan limit persetujuan PermataKTA ≥ Rp 25 Juta
  • c. Nasabah Reguler adalah: Nasabah dengan kriteria selain Nasabah Valued, Nasabah Affluent, dan Nasabah Payroll

5 juta s/d 100 juta

12, 24 & 36 Bulan

Flat 1.07 % – 1 %

Details

Biaya-biaya :

  • Biaya Provisi : 1 % atau minimum Rp. 100.000
  • Biaya Keterlambatan : 0.28 % per hari dari cicilan
  • Biaya Pelunasan dipercepat Rp. 200.000 (dapat dilakukan bila telah melakukan 6 kali pembayaran angsuran
  • Biaya premi Asuransi (optional) 0,5 % (untuk tenor 12-36 bulan)

Persyaratan :

  • WNI berdomisili di Jabodetabek, Bandung, Semarang, Yogya-Solo, Surabaya, Medan, Batam, Palembang, Bali dan Makassar
  • Pemegang kartu BCA
  • Karyawan tetap, wiraswasta, atau profesional dengan masa kerja minimum 2 tahun Minimal penghasilan/bulan Rp 2.500.000,- (untuk Jabodetabek, Bandung, Surabaya, Medan dan Batam)
  • Minimum penghasilan/bulan Rp. 2.000.000,- (untuk daerah lainnya)
  • Berusia antara 21 – 55 tahun (pada saat fasiltas BCA Personal Loan lunas)
  • Tidak sedang menjalani sanksi Surat Peringatan I, II, III/Skorsing]

s/d 200 juta

12, 24 & 36 Bulan

Flat 1.39 % – 1.09 %

Details

Biaya-biaya :

  • Biaya Administrasi : 3.5 % atau Rp. 350.000
  • Biaya Keterlambatan : 0.25 % per hari dari cicilan tertunggak
  • Biaya Pelunasan dipercepat 6 % dari sisa pokok pinjaman atau Rp. 350.000
  • Biaya premi Asuransi (optional) 0,5 % (untuk tenor 12-36 bulan)

Persyaratan Umum:

  • Warga Negara Indonesia
  • Min. 21 tahun dan maks. 60 tahun pada saat akhir pinjaman. (khusus karyawan maks. 55 tahun pada saat pengajuan)
  • Karyawan / Profesional / Pengusaha
  • Minimum penghasilan kotor Rp. 2 Juta per bulan
  • Masa kerja minimum 1 tahun (karyawan) dan 2 tahun (pengusaha/professional)

s/d 300 juta

Hingga 60 Bulan

Flat 1.49 % – 0.69 %

Details

Biaya-biaya :

  • Biaya Administrasi : 3.5 % atau Rp. 350.000
  • Rp. 225.000 atau 6% dari cicilan per bulan (mana yang lebih besar)
  • Biaya Pelunasan dipercepat 6% dari sisa pokok pinjaman + Rp. 200.000 (<= 24 Bulan) 6% dari sisa pokok pinjaman (> 24 Bulan)
  • Biaya Provisi (Tahun ke-1) : 3,5% dari jumlah pinjaman yang disetujui
  • Biaya Tahunan (Tahun 2-5) : Rp150.000/tahun

Persyaratan :

  • Hanya berlaku untuk pengajuan aplikasi Kredit Tanpa Agunan (“KTA”) baru Standard Chartered.
  • Hanya berlaku untuk Warga Negara Indonesia (WNI).
  • Berumur 21 – 60 tahun.
  • Memiliki pendapatan bersih minimal Rp13,5 juta/bulan.
  • Harus memiliki Kartu Kredit Utama dengan limit minimal 20 juta serta keanggotaan lebih dari 1 tahun
  • Tinggal dan bekerja di wilayah Jakarta, Bogor, Depok, Tangerang, Bekasi, dan Surabaya.

Kredit Tanpa Agunan

Pinjaman Tanpa Agunan, atau yang biasa dikenal dengan Kredit Tanpa Agunan (KTA) adalah sebuah produk dari perbankan, dimana nasabah dapat mengajukan pinjaman tanpa perlu memberikan Jaminan (Agunan) yang biasanya berupa sertifikat rumah, BPKB kendaraan bermotor atau surat-surat berharga lainnya.

Kredit Tanpa Agunan (KTA) ini biasa dibuka untuk Karyawan/Pegawai swasta dan Wiraswasta, beberapa juga dikenal sebagai Personal Loan,

Calon nasabah pada umumnya berkisar antara 21 sampai 60 tahun, dimana nilai pinjaman yang bisa diberikan oleh bank pada umumnya berkisar antara 20 jt sampai 300 jt, dengan waktu pelunasan 12 sampai 36 bulan.

Sedangkan bunga yang diberikan tergantung dari jumlah besarnya pinjaman dan waktu pelunasan KTA tersebut, umumnya berkisar antara 1,5% sampai 2,5% per bulan.

Fasilitas Kredit Tanpa Agunan, memang mengharuskan calon Nasabah untuk sudah memiliki Kartu Kredit
(Baca : Bank Penyedia Kartu Kredit) Hal itu dilakukan untuk melihat pola pembayaran calon nasabah, memiliki kartu kredit dari bank manapun, proses pembuatan kartu kredit juga harus melalui proses verifikasi bank yang mengeluarkannya, sehingga calon nasabah memiliki kredibilitas untuk mengajukan fasilitas Kredit Tanpa Agunan. Adapun minimal umur kartu kredit calon nasabah adalah 1 tahun, agar dapat terlihat kredibilitasnya

KTA, dapat digunakan untuk keperluan apapun, antara lain :
– Pembayaran Sekolah/kuliah anak
– Liburan Keluarga
– Renovasi rumah
– Memulai usaha
– Membeli asset (Rumah, Kendaraan bermotor, dll)
– Beribadah
– dan lain-lain

Flexibilitas dalam penggunaan KTA juga dapat dimanfaatkan untuk fungsi ganda dari contoh diatas, misal selain renovasi juga untuk biaya pendidikan anak, dan lain-lain.

Beberapa catatan yang perlu diperhatikan adalah, dalam pengajuan KTA, perlu diperhatikan :
– kredibilitas bank penyedia KTA tersebut.
– Kemudahan dan kecepatan dalam proses pengajuan
– Ringan dan terjangkau-nya cicilan per-bulannya

(Form : Pengajuan KTA dari Bank DBS, penyedia KTA Terbaik ) 

Salah satu catatan penting, perlu dikorelasikan antara jumlah yang di ajukan dengan limit kartu kredit dan penghasilan bersih tiap bulan anda, sehingga proses pengajuan dapat berjalan lancar.

Kredit Tanpa Agunan, merupakan fasilitas yang disediakan oleh perbankan, dimana calon nasabah dapat mengajukan pinjaman yang tanpa jaminan apapun.
Secara umum, Pengajuan Kredit Tanpa Agunan (KTA) dapat diajukan baik oleh karyawan (negeri/swasta) maupun oleh pengusaha (entrepreneur). Nominal yang dapat diajukan sangat bervariasi antara 20 juta hingga 300 juta, dengan jangka waktu 1 sampai 4 tahun, tergantung dari Bank penyedia KTA tersebut.
Pengajuan KTA, akhir-akhir ini cukup tinggi peminatnya karena bunga yang semakin rendah, jangka waktu yang cukup lama dan proses yang semakin mudah.
Salah satu penyedia Kredit Tanpa Agunan terbaik adalah Bank DBS, dengan proses yang mudah dan cepat, bunga yang diterapkan cukup rendah, bisa dilihat dari tabel rincian pada setiap bulannya.